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                                                                            青島天氣 青島掛號 違章查詢  青島新聞網 > 財經頻道>保險早知道> > 正文

                                                                            保險布局多元化資產配置謀出路

                                                                            來源:中國證券報 作者: 2017-12-15 11:12:47 字號:A- A+

                                                                            自資管新規征求意見稿下發已半月有余。保險資管人士普遍認為,保險資管有望迎來“春天”。盡管從規模上來看,保險資管產品占比非常小,但未來多元化的投資需求,將促使大資管市場中的機構走向合作。

                                                                            險資加大股權投資

                                                                            長江養老保險社??蛻舨靠偨浝硗鯐云椒Q,從資管新規對保險資管行業整體影響來看,保險資管的主要資金來源仍然為保險業務獲取的資金,面臨資金多層嵌套風險較小,同時保監會對于資金投向、投資比例、管理模式和報備要求等均有明確且嚴格的要求,該類要求相對資管新規更嚴格。同時保險資管機構主動管理能力較強,投資的領域、產品設計和風險均由保險資管公司控制,與其他金融機構相比,更追求穩健的收益,因此受資管新規影響較其他機構相比較小。

                                                                            合眾資產管理總經理時寶東認為,隨著相關政策逐步落實,保險資金下一步將在股權投資上加大投資力度。他說:“比如混改、軍民融合、長租公寓等方面,都是保險資金大有可為的領域。下一步,保險資管產品或將逐步面向市場,使得保險資金在運用上獲得新的渠道。在控制風險的前提下,積極參與股權市場,應該是保險資金的一個新方向?!?/p>

                                                                            多元化的投資需求,將促使大資管市場中的機構走向合作。業內人士指出,從信托與保險角度來看,兩個行業或將在家族信托等方面通過產品創新進行合作,此外也將在渠道、人員、銷售、服務等領域共同合作。從銀行與保險角度來看,將在三個層面深度合作:首先是資本的合作,險資通過投資成為銀行戰略投資者,雙方在補充資本方面進行合作;其次,持續推進最為傳統的存款業務等資金合作;最后是中間層的合作,比如對銀行的托管業務、結算業務、信用卡業務,這將是未來很大范圍可挖掘的領域。證券與保險合作方面,未來,特色的、精品的、個性化的產品將會得到險資的青睞。

                                                                            三方面提升競爭優勢

                                                                            中國保險資產管理業協會最新發布的《中國保險資產管理業發展報告(2017)》顯示,截至2016年末,我國已有綜合性保險資產管理公司23家,資產管理公司總資產達426.29億元,較年初增長了20.97%;11家保險公司在香港設立機構;設立養老保險公司7家。

                                                                            長江養老保險社??蛻舨靠偨浝硗鯐云椒Q,從資管新規給保險資管行業帶來的挑戰來看,一是實行穿透式監管,嚴禁各種形式突破行業監管,通道業務難以為繼,中小保險公司投資渠道將受更多限制,對未來投資收益率有一定影響;二是在行業規范和監管統一形勢下,保險資管業務廣度和深度將進一步加強,市場競爭日益激烈,將與券商、基金、信托等機構就主動管理能力、風險防范能力等核心競爭力比拼,保險資管機構需不斷創新和革新以增強內在競爭力;三是當前的宏觀環境下資產荒、項目荒給收益端帶來較大沖擊,資金成本抬升,傳統依靠固定收益投資已無法滿足負債端的成本需求,在新規發布后行業競爭加劇情況下,資產配置難度顯著增大。

                                                                            王曉平指出,今后,新形勢下保險資管行業的發展,一是不斷提升保險資產管理的競爭優勢。探索推進保險資管產品化,提升市場競爭力,在與券商、基金、信托等機構的競爭中獲取更大的市場份額。

                                                                            二是服從國家戰略,服務實體經濟。實體經濟和“一帶一路”建設中的許多項目屬于基礎設施及不動產投資、民生項目投資等,這類投資規模大、回收周期長、回報穩定、抗周期性良好,符合保險資金、保險資管機構資金量大、資金來源穩定、需要進行長期資產配置、對投資收益安全性要求高的特征和投資需求,能夠加強資產負債匹配,提升資產端投資期限。

                                                                            三是積極加強與其他金融機構的合作。通過多元化的業務創新,在資管混業經營的背景下,向全產業鏈方向發展,在跨市場、跨品種的視角下進行資產配置。

                                                                            青島新聞網貸款無憂

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